|
Hazine ve Maliye Bakanlığından:
SUÇ GELİRLERİNİN AKLANMASININ VE TERÖRÜN
FİNANSMANININ
ÖNLENMESİNE İLİŞKİN YÜKÜMLÜLÜKLERE UYUM PROGRAMI
HAKKINDA YÖNETMELİKTE DEĞİŞİKLİK
YAPILMASINA DAİR YÖNETMELİK
MADDE 1- 16/9/2008 tarihli ve 26999 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan
Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine İlişkin
Yükümlülüklere Uyum Programı Hakkında Yönetmeliğin 4 üncü maddesinin
birinci fıkrasına aşağıdaki bent eklenmiştir.
“ı) Kripto varlık hizmet sağlayıcılar,”
MADDE 2- Aynı Yönetmeliğin 7 nci maddesinin birinci
fıkrasına aşağıdaki cümleler eklenmiştir.
“Kurum politikası, 7/2/2013 tarihli ve 6415 sayılı Terörizmin Finansmanının
Önlenmesi Hakkında Kanun ile 27/12/2020 tarihli ve 7262 sayılı Kitle İmha
Silahlarının Yayılmasının Finansmanının Önlenmesine İlişkin Kanun
kapsamında malvarlığının dondurulması kararlarının ihlali, uygulanmaması ve
bunlardan kaçınılması risklerine yönelik olarak riskin tanımlanması,
değerlendirilmesi, izlenmesi ve azaltılmasına yönelik çalışmalar ile söz
konusu yaptırımların uygulanmasına yönelik gelişmiş kontrolleri de kapsar.
Kurum politikası kapsamındaki izleme ve kontrol faaliyetlerinde
malvarlığının dondurulması kararları ve potansiyel eşleşme kriterleri dikkate alınarak müşterilerin ve işlemlerin
devamlı olarak izlenmesine yönelik tedbirler alınır. Bu kapsamda elektronik
transfer ile kripto varlık transfer mesajlarında
yer alan gönderici ve alıcı bilgileri de ayrıca dikkate alınır.”
MADDE 3- Aynı Yönetmeliğin 13 üncü maddesine birinci
fıkrasından sonra gelmek üzere aşağıdaki fıkralar eklenmiş ve diğer fıkra
buna göre teselsül ettirilmiştir.
“(2) Finansal kuruluşların kripto
varlık hizmet sağlayıcılarla iş ilişkisi tesisinde, kripto varlık hizmet
sağlayıcılarının ise müşterileriyle iş ilişkisi tesisi ve kimlik tespiti
gerektiren diğer işlemlerinde asgari olarak birinci fıkranın (c), (ç) ve
(e) bentlerinde yer alan tedbirler uygulanır, ayrıca tutar ve işlem sayısı
sınırı belirlemeye yönelik uygun tedbirler alınır. Finansal kuruluşlar
tarafından kripto varlık hizmet sağlayıcılarla iş
ilişkisi tesisi üst seviyedeki görevlinin onayına bağlanır.
(3) 20/6/2013 tarihli ve
6493 sayılı Ödeme ve Menkul Kıymet Mutabakat Sistemleri, Ödeme Hizmetleri
ve Elektronik Para Kuruluşları Hakkında Kanunun 12 nci maddesinin birinci
fıkrasının (a) ve (b) bentleri ile (c) bendinde yer alan ödeme aracının
kabulü hizmeti kapsamında temin edilen terminal aracılığıyla
gerçekleştirilen ödeme hizmetinde (terminal hizmeti), müşteriyle (üye
işyeri) iş ilişkisi tesisi ve kimlik tespiti gerektiren diğer işlemlerde
asgari olarak birinci fıkranın (a) ila (f) bentlerinde yer alan tedbirler
uygulanır. Birinci fıkranın (f) bendinde yer alan tedbir bankalar
tarafından uygulanmayabilir. Söz konusu terminallerin iş ilişkisinin
amacına uygun olarak kullanıldığı veya ilgili mevzuatında izin verilen
haller dışında başka kişilere kullandırılmadığı düzenli olarak kontrol
edilir; bu kapsamda herhangi bir aykırılığın tespiti halinde iş ilişkisine son
verilmesi de dahil olmak üzere gerekli tedbirler
alınır.”
MADDE 4- Aynı Yönetmeliğin 16 ncı maddesinin üçüncü
fıkrasında yer alan “nitelikleri taşıyan” ibaresinden sonra gelmek üzere
“en az” ibaresi ve aynı fıkraya aşağıdaki cümle eklenmiştir.
“Birden fazla uyum görevlisi
yardımcısı atanacağı durumlarda, süre şartı ilk uyum görevlisi
yardımcısının atanmasında aranır.”
MADDE 5- Aynı Yönetmeliğin 17 nci maddesinde aşağıdaki
düzenlemeler yapılmıştır:
a) Birinci fıkrasının (c) bendinde yer alan “2499
sayılı Sermaye Piyasası Kanununun” ibaresi “mülga 2499 sayılı Sermaye
Piyasası Kanunu ile 6/12/2012 tarihli ve 6362
sayılı Sermaye Piyasası Kanununun” olarak, (d) bendinde yer alan “veya
uzman” ibaresi “veya Hazine ve Maliye Uzmanı” olarak değiştirilmiştir.
b) Birinci
fıkrasına (d) bendinden sonra gelmek üzere aşağıdaki bent eklenmiş ve diğer
bentler buna göre teselsül ettirilmiştir.
“e) Uyum görevlisi olarak yetkilendirilmiş ve
Başkanlıkça tutulan uyum görevlisi siciline kayıtlı olmak,”
c) Aynı maddeye aşağıdaki fıkra eklenmiştir.
“(2) Başkanlıkta; idareci olarak fiilen dört yıl
veya yardımcılıkta geçen süre dahil Hazine ve
Maliye Uzmanlığı görevlerinde fiilen on iki yıl veya denetim elemanlarından
fiilen on iki yıl süreyle çalışmış olanlar uyum görevlisi olarak
yetkilendirilir. Bu fıkra uyarınca yetkilendirileceklerde bu maddede
belirtilenler dışında başkaca şart aranmaz.”
MADDE 6- Aynı Yönetmeliğin
20 nci maddesinin birinci fıkrasının birinci cümlesinde yer alan “ve 16 ncı
madde hükümlerine göre yeni atama ayrılış tarihinden itibaren en geç otuz
gün içinde yapılır” ibaresi yürürlükten kaldırılmış, aynı fıkraya birinci
cümlesinden sonra gelmek üzere aşağıdaki cümle eklenmiş, aynı maddenin
ikinci fıkrasında yer alan “atanana kadar” ibaresinden sonra gelmek üzere
“veya uyum görevlisinin izin, hastalık ve benzeri nedenlerle geçici olarak
görevden ayrılması halinde” ibaresi, “yerine” ibaresinden sonra gelmek
üzere “bir” ibaresi eklenmiştir.
“Uyum görevlisi ve 16 ncı maddesinin
üçüncü fıkrasının birinci cümlesi kapsamında gerekmesi halinde uyum görevlisi
yardımcısı için yeni atama, ayrılış tarihinden itibaren en geç otuz gün
içinde yapılır.”
MADDE 7- Aynı Yönetmeliğin 29 uncu maddesinin birinci
fıkrasında yer alan “saklama hizmeti veren kuruluşlar” ibaresinden sonra
gelmek üzere “, orta, büyük veya çok büyük ölçekli elektronik ticaret aracı
hizmet sağlayıcılar ile tasarruf finansman şirketleri,” ibaresi
eklenmiştir.
MADDE 8- Aynı Yönetmeliğin 30 uncu maddesinde yer alan “(a),
(b) ve (c)” ibaresi “(a), (b), (c) ve (e)” şeklide değiştirilmiştir.
MADDE 9- Aynı Yönetmeliğin 31 inci maddesine aşağıdaki fıkra
eklenmiştir.
“(2) Birinci fıkranın (ç) bendi kapsamında
yürütülen risk yönetimi ile izleme ve kontrol faaliyetleri 6415 sayılı
Kanun ile 7262 sayılı Kanun kapsamında malvarlığının dondurulması
kararlarının ihlali, uygulanmaması ve bunlardan kaçınılması risklerine
yönelik çalışmalar ile söz konusu yaptırımların uygulanmasına yönelik
gelişmiş kontrolleri de kapsar. Bu kapsamda malvarlığının dondurulması
kararları ve potansiyel eşleşme kriterleri dikkate
alınarak müşterilerin ve işlemlerin devamlı olarak izlenmesine yönelik
tedbirler alınır.”
MADDE 10-
Aynı Yönetmeliğin 32/A maddesine
aşağıdaki fıkra eklenmiştir.
“(2) Birinci fıkra kapsamında yürütülen risk
yönetimi ile izleme ve kontrol faaliyetleri 6415 sayılı Kanun ile 7262
sayılı Kanun kapsamında malvarlığının dondurulması kararlarının ihlali,
uygulanmaması ve bunlardan kaçınılması risklerine yönelik çalışmalar ile
söz konusu yaptırımların uygulanmasına yönelik gelişmiş kontrolleri de
kapsar. Bu kapsamda malvarlığının dondurulması kararları ve potansiyel
eşleşme kriterleri dikkate alınarak müşterilerin
ve işlemlerin devamlı olarak izlenmesine yönelik tedbirler alınır.”
MADDE 11-
Aynı Yönetmeliğe 32/A maddesinden
sonra gelmek üzere aşağıdaki madde eklenmiştir.
“Uyum görevlisi olarak yetkilendirme
MADDE 32/B- (1) Uyum görevlisi olarak
yetkilendirilmek isteyenlere ilişkin başvuru şartları, alacakları mesleki
eğitim, yetkilendirme sınavı, uyum görevlisi sicili tutulması ve konuya
ilişkin diğer hususlar Bakanlıkça belirlenir. Bakanlık söz konusu hususları
yükümlüler bakımından ayrı ayrı belirlemeye yetkilidir.”
MADDE 12-
Aynı Yönetmeliğin geçici 1 inci
maddesine aşağıdaki fıkralar eklenmiştir.
“(7) 6362 sayılı Kanunun geçici 11 inci maddesinin
yürürlüğe girdiği tarihte kripto varlık hizmet
sağlayıcılığı faaliyeti yürüten ve bu kapsamda Sermaye Piyasası Kuruluna
başvuranlardan Sermaye Piyasası Kurulu tarafından faaliyette bulunduğu ilan
edilenler, 17 nci maddede yazılı şartları haiz uyum görevlisi ve
yardımcısını bu fıkranın yayımı tarihinden itibaren bir ay içinde atarlar.
Bu yükümlüler uyum programlarını uyum görevlisinin atanmasından itibaren en
geç bir ay içinde oluştururlar. Uyum programı kapsamında belirlenen kurum
politikalarına ilişkin Ek-1/A’da yer alan taahhüt formlarını da aynı tarihe
kadar Başkanlığa gönderirler.
(8) Halihazırda faaliyette
bulunan orta, büyük veya çok büyük ölçekli elektronik ticaret aracı hizmet
sağlayıcılar ile tasarruf finansman şirketleri, 30 uncu maddede yazılı
şartları haiz uyum görevlisini bu fıkranın yayımı tarihinden itibaren üç ay
içinde atarlar.”
MADDE 13-
Bu Yönetmeliğin;
a) 2 nci, 3 üncü, 7 nci, 9 uncu ve 10 uncu maddeleri 25/2/2025 tarihinde,
b) 5 inci maddesinin birinci fıkrasının (b) ve (c)
bentleri ile 8 inci maddesi 25/12/2025 tarihinde,
c) Diğer hükümleri yayımı tarihinde,
yürürlüğe girer.
MADDE 14-
Bu Yönetmelik hükümlerini Hazine
ve Maliye Bakanı yürütür.
|